A Science Cube oferece soluções para o âmbito do combate às fraudes em e-commerce usando diferentes metodologias analíticas comportamentais, assim como a autofraude e a fraude amiga, que são exemplos de modalidades de fraudes que tipicamente resultam em chargeback e trazem prejuízo à sua empresa.
Os serviços de combate à fraude oferecidos pela Science Cube são desenhados sob medida para seu negócio e oferecem recursos tecnológicos escaláveis com grande capacidade de integração de serviços (SOA) com seu processo atual, que somados ao capital intelectual qualificado, garantem o apoio necessário desde a tomada de decisão pela Science Cube, até a real percepção de entrega de valor com a diminuição efetiva de fraudes em seu negócio.
Com o avanço da tecnologia e os diversos mecanismos para a realização de transações financeiras, como internet banking, aplicativos, o cadastro de dados de clientes em navegadores de dispositivos móveis acessados por provedores privados e públicos, o combate à fraude se tornou ainda mais desafiador para as Instituições Financeiras.
A Science Cube tem a estrutura tecnológica e analítica para análises de risco em tempo real e com isso, boletos falsos, transferências indevidas, dados de acesso sendo usados por terceiros são detectados e bloqueados, coibindo o prejuízo de milhões, que são movimentados diariamente por essas instituições, como bancos, administradoras de cartão de crédito, empresas de crédito pessoal, entre outras.
Todas as Instituições Financeiras demandam um sistema para prevenção à lavagem de dinheiro que possuam funcionalidades muito específicas de rastreamento da origem e destino dos recursos, classificação adequada de riscos de clientes e operações que estejam em conformidade com os requerimentos estabelecidos pelo órgão regulador COAF.
A Science Cube oferece serviços sob o modelo de negócio que chamamos de Compliance as a Service (CaaS), que consiste em transformar atividades complexas de conformidade com o COAF em portfólio de serviços desenhados para cada instituição financeira.
O modelo CaaS visa marcar a evolução dos conceitos IaaS e SaaS, aumentando o valor do processamento de serviços distribuídos no qual a Science Cube é responsável pela operação e processamento da informação de conformidade regulatória consistente e segura, enquanto você fica no controle executivo e não gasta com infraestrutura complexa e consultorias para conformidade COAF.
Nossa capacidade analítica é um dos diferenciais para dar maior amplitude à detecção da lavagem de dinheiro e o consequente desmonte de cadeias ilegais de operações financeiras.
O KYC (Know Your Customer) é uma das estratégias de avaliação de risco utilizadas pelas empresas para obter segurança e assertividade na escolha de seu cliente e no atendimento de sua necessidade.
Processos de revisão periódica, revisão de fatores de risco e integração com as listas confiáveis e restritivas do Customer Screening estão entre os serviços oferecidos pela Science Cube.
A consultoria estratégica que oferecemos é desenvolvida por engenheiros com experiência global na aplicação de inovação tecnológica para segurança financeira visando à otimização de resultados e diminuição de custos.
A Science Cube utiliza metodologia própria para modelos de segmentação da informação, que permitem a modelagem de etapas de investigação e correlação de informação de diversas fontes com objetivos de rastrear movimentações financeiras suspeitas ou fraudulentas, ou de processos de comunicação requerido pelo COAF.
Através de ferramentas que controlam o caso analítico, análises qualitativas e quantitativas são realizadas sobre perfis de clientes, transações, além de linhas de investigação que são estabelecidas para a manutenção ou readequação de fluxos de trabalho combativos e produtivos.
As etapas e ciclos de investigação podem ser personalizadas às diversas necessidades da sua empresa e área de atuação.
Conheça nossas soluções clicando na nuvem de serviços.
- Combate à Fraude
- Prevenção a Lavagem de Dinheiro (AML)
- Modelos de Conheça seu Cliente (KYC)
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